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Comparatif de carte de crédit

Visa, Mastercard, American Express, carte bleue

Comparez les avantages des cartes de crédit en France par usage (voyage, réduction en ligne, assurance voyage, prix,...)

Quelles cartes de crédit choisir Mastercard ou VISA?

Mastercard propose via plusieurs banques ou institut financier plusieurs types de carte de paiement Mastercard:
Logo Mastercard

  • Standard,
  • Gold,
  • Platinum,
  • Mastercard prépayée,
  • Maestro avec réserve d’argent.

En plus des simples cartes de paiement, Mastercard a développé une multitude de cartes de paiement pour satisfaire toutes sortes du personnes. Vous pouvez avoir une carte que vous soyez jeune, sans revenu fixe ou que souhaitiez une carte de débit prépayée pour plus de contrôle sur vos dépenses. En France, la carte la plus vendu est la Mastercard Gold qui est proposé par de nombreuses banques. Une des plus intéressantes est la Mastercard Gold de Fortuneo à 5€/an  À l’exception de la carte Maestro, toutes les cartes Mastercard sont utilisables partout dans le monde pour retirer de l’argent ou payer vos achats.

Mastercard est accepté dans environ 36 millions de points de vente dans le monde.

Visa propose des cartes de paiement pour tous que vous soyez particulier ou en entreprise. Le type de cartes Visa disponible en Belgique sont les Visa :
Cartes crédit Visa

  • Classic,
  • Gold,
  • Platinum,
  • Infinite,
  • Business,
  • Corporate,
  • Visa prépayée.

En tant que particulier, vous avez la  possibilité de souscrire aux Visa Classic, Gold, Platinum, Infinite. Les Visa Business et Corporate sont destinées aux indépendants ou entreprises. Toutes les cartes Visa sont utilisables sur Internet et partout dans le monde pour vos paiements  retirer de l’argent ou payer vos achats. A noter que en France, les noms des cartes Visa sont différentes. Une des cartes les plus vendues est la carte Visa Premier qui est soit gratuite soit payante selon les services inclus. Selon le site de Visa, vous pouvez utiliser votre carte auprès de 46 millions de marchands dans plus de 200 pays.

Trouvez votre carte de crédit par banque

Argenta

Argenta propose 2 cartes Mastercard: gratuite ou une Mastercard Gold au prix de 40€/ an avec assurances incluses.

Axa

Chez Axa, choisissez entre la Visa Classic et la Visa Premium avec assurance voyage et assistance voyage.

Belfius

Large choix entre la Mastercard Belfius prépayée, Mastercard RED, Gold ou Mastercard Platinum jusqu'à 5000€.

Beobank

12 cartes de crédit Visa ou Mastercard selon votre profil et vos besoins à partir de 5€ par an avec Assurances incluses.

BNP Paribas Fortis

BNP Paribas Fortis à une carte de crédit pour les jeunes, une Visa Classic ou une Mastercard Gold avec paiement étalé ou immédiat.

Bpost banque

Chez Bpost banque, la carte prépayée Bpaid rechargeable entre 10 € et 2.500 € est disponible dans les bureaux de poste.

Buyway

Mastercard Buyway avec paiement limité à 10 001€ et possibilité de rembourser par mensualités et assurances incluses.

CBC

CBC propose 4 Mastercard : Silver, Globe avec assurance annulation et la Mastercard Platinum et une Mastercard prépayée.

Cetelem

Cetelem avec sa carte Maestro propose une carte de paiement avec réserve d'argent allant de 1250€ à 3000€.

Cofidis

Mastercard Cofidis Classic ou Mastercard Gold à partir de 5€ par an et retrait sans frais. Remboursement avec des mensualités variables.

Deutsche Bank

La Mastercard de Deutsche Bank permet d'utiliser l'argent de votre compte courant en plus de la limite de base.

Fintro

2 cartes disponible chez Fintro: carte de crédit Visa classic et la Mastercard Gold permettant des dépenses allant jusqu'à 5000€ /mois.

Hello bank

Au choix: carte Visa Hello Bank coûte 2.25€/ mois avrec délai de remboursement gratuit ou Mastercard prepaid jusqu'à 5000€

ING

ING vous permet de choisir entre 3 cartes: Visa classic, Mastercard standard ou la Mastercard Gold avec assurance voyage

KBC

KBC propose à sa clientèle toutes les Mastercard : standard, Silver, Gold et Platinum et une carte de crédit prépayée

Keytrade

Keytrade propose la carte Visa Classic gratuitement et la Visa Gold à 50€/ an avec assurances incluses et dépenses de 5000€ / mois

Neteller

Neteller propose uniquement des cartes prépayées Mastercard et une Mastercard virtuelle pour vos achat en ligne.

Skrill

Skrill permet d'avoir une Mastercard multi devises ou une carte virtuelle prépayée pour vos achats en ligne. Votre première carte est GRATUITE

Viabuy

Carte Mastercard Viabuy prépayée avec compte en ligne et sans vérification de solvabilité ou de revenus à 20€ par an.

Comment choisir une carte de crédit?

1.
Selon vos besoins
Vous avez besoin d'une carte pour un besoin occasionnel ou régulier ?
Pour des dépenses occasionnels pensez à la carte prépayée, si vous l'utilisez régulièrement une carte classique ou Gold est plus intéressante et flexible.
2.
selon vos capacités financières
Quel est le montant mensuel d'utilisation à crédit?
Les limites d'utilisation quotidiennes et mensuelles varient de quelques centaines d'euro jusqu'à 20 000€, et même illimitée pour certaines carte de crédit.
3.
selon le contexte d'utilisation
Pour voyager, achat en ligne, shopping, remboursement mensuel,...
Les avantages varient d'une carte à l'autre: réduction sur achat, assurance et assistance voyage, frais de retrait gratuit,...

Choisissez selon votre besoin et capacité financière

La meilleure carte de crédit c'est celle qui vous permet d'acheter ce que vous avez besoin en respectant votre capacité de remboursement.

Vous savez déjà quelle carte vous avez besoin?

Chercher là sur notre site pour tout savoir; son prix annuel, les limites d'utilisation, les frais d'utilisation ou de retrait.

Comparez et choissisez une carte de crédit ou une carte de débit

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  • Maestro
  • American Express
  • Carte Visa
  • Mastercard
  • Sans compte bancaire
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Visa ING Card Classic

Visa ING Card Classic

22 10 /par an
Sélectioné
Visa Hello Bank

Visa Hello Bank

27 /par an
Gratuite
Visa Classic AXA

Visa Classic AXA

0 /par an
Gratuite
Mastercard Skrill prépayée

Mastercard Skrill prépayée

10 0 /par an
Mastercard ING

Mastercard ING

25 /par an
Sélectioné
Mastercard Hello Bank prepayée !

Mastercard Hello Bank prepayée !

25 /par an
Sélectioné
Mastercard Cofidis

Mastercard Cofidis

5 /par an
Gratuite
Mastercard Buy Way

Mastercard Buy Way

0 /par an
Gratuite
Mastercard Argenta

Mastercard Argenta

0 /par an
Gratuite
Carte Cetelem

Carte Cetelem

0 /par an
- 25%
American Express Gold Card

American Express Gold Card

195 146 /par an
Voir suivant
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Veuillez Vérifier votre capacité de remboursement avant de vous engager.

En cas de remboursement échelonné

Un remboursement échelonné (en plusieurs fois) est assez onéreux. Il peut représenter un TAEG de 12% à 20% voire plus.

FAQ et définitions

Qu’est-ce qu’une cartes de débit?

Une carte de débit est liée à un compte courant ou à un compte d’épargne et, encore une fois, vous dépensez de l’argent que vous avez déjà. Une carte de débit peut ne pas bénéficier des protections des cartes de crédit et des cartes de paiement, bien que certaines institutions financières appliquent des protections sur leurs cartes de débit.

Qu’est-ce qu'une carte de crédit ?

Une carte de crédit est un produit de prêt, à la différence des cartes de débit et des cartes prépayées. Vous utilisez l’argent de la banque, puis vous le remboursez à la date d’échéance ou vous payez un minimum en fin de mois, étant entendu que vous payerez des intérêts sur le solde pour avoir la possibilité d’accumuler la dette d’un mois à l’autre.

Qu’est-ce qu'une carte de paiement ?

Bien qu’il ne s’agisse pas d’une carte de crédit, il existe des similitudes. La différence est qu’avec une carte de paiement, vous devez payer en totalité chaque mois pour éviter une pénalité et il n’y a pas de limite de dépenses préétablie, alors qu’il existe une limite de crédit sur une carte de crédit. Les cartes de paiement offrent généralement d’excellents avantages et récompenses et sont principalement proposées par American Express.

Qu'est-ce qu'une carte de crédit prépayée ?

Une carte de crédit prépayée est un produit sur lequel vous mettez de l’argent, que vous dépensez jusqu’à ce que vous soyez à 0 €. Cela signifie que vous dépensez votre propre argent plutôt que d’emprunter. Les cartes les plus courantes en France sont la Mastercard Transcash, Skrill, Viabuy

A revoir ! Avec le débit différé, les achats ne sont débités qu’une fois par mois. Vous pouvez cependant consulter 24h/24 et 7j/7 votre encours carte sur Internet pour faire le point sur vos comptes. La carte à débit différé offre une plus grande souplesse pour vos dépenses.
Avec le débit immédiat, les achats sont débités au fur et à mesure des règlements effectués chez les commerçants. La carte à débit immédiat correspond parfaitement au besoin de suivre vos dépenses au jour le jour.

Quel type de carte de crédit est mieux ? Les réseaux de cartes de crédit se distinguent par ce qui suit :

MasterCard: une excellente alternative à VISA. En Belgique, les banques proposent surtout la MasterCard associée à un compte de dépôt à vue fixe. Les cartes de crédit MasterCard indépendantes d’une banque existent aussi si vous ne voulez pas être lié à un compte de dépôt à vue particulier. L’acceptation des cartes MasterCard et VISA est tout à fait comparable.

American Express: ces cartes sont plus chères, mais elles offrent plus de services. L’Amex est un peu plus “élitiste” et les conditions d’attributions sont relativement strictes.

VISA: est présentée comme la carte de crédit la plus largement acceptée. La VISA est un peu plus courante que la MasterCard, mais cette dernière a progressivement rattrapé son retard. En fait, VISA et MasterCard vous permettent de payer vos achats pratiquement dans le monde entier.

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